Türkiye ekonomisinde kayıt dışı para hareketlerini engellemek ve mali disiplini güçlendirmek amacıyla bankacılık işlemlerinde önemli bir değişikliğe gidiliyor. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu (BDDK) ile Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından ortaklaşa yürütülen çalışma sonucunda, para transferlerinde uygulanacak yeni denetim mekanizması 15 Mart itibarıyla resmen hayata geçiyor. Daha önce 200 bin TL olarak telaffuz edilen bildirim sınırı, güncel ekonomik veriler ve işlem hacimleri gözetilerek 400 bin TL’ye revize edildi.
Yeni düzenlemenin temel odağını yasa dışı bahis finansmanı, kara para aklama faaliyetleri ve vergi kaybına yol açan kontrolsüz para trafiği oluşturuyor. 15 Mart’tan itibaren bankalar, ödeme kuruluşları ve elektronik para şirketleri üzerinden gerçekleştirilecek 400 bin TL ve üzerindeki tüm transferlerde, göndericinin işlemin amacını net bir şekilde beyan etmesi zorunlu kılınacak. Bu adımın, finansal sistemin güvenliğini artırırken şüpheli işlem takibini çok daha hızlı ve etkin bir hale getirmesi hedefleniyor.
Sistem işleyişinde vatandaşları ve kurumları doğrudan etkileyecek dijital güncellemeler de devreye alınacak. Belirlenen tutarın üzerindeki EFT, havale ve FAST işlemlerinde, kullanıcıların karşısına “işlem mahiyeti” bölümü çıkacak. Göndericiler; gayrimenkul, araç alım-satımı, kira, eğitim veya borç ödeme gibi kategorilerden uygun olanı seçmek zorunda kalacak. Eğer işlem bu kategorilerin dışında kalıyorsa, sistem detaylı bir açıklama metni girilmeden transferin tamamlanmasına izin vermeyecek.