Bankacılık sektöründe kredi ve kredi kartı başvurularına ilişkin değerlendirme kriterlerinde önemli bir değişikliğe gidildi. Bankalar, artık yalnızca kredi notunu değil, müşteri hesap hareketlerini de detaylı şekilde incelemeye başladı.
YENİ UYGULAMA DETAYLARI
Yeni uygulama kapsamında, hesaplarında sanal bahis siteleriyle ilişkili para çıkışları ya da bu tür işlemlerle bağlantılı hareketler tespit edilen kişiler “yüksek riskli müşteri” grubunda değerlendiriliyor. Bu risk grubuna giren kişilerin kredi ve kredi kartı başvuruları reddedilebiliyor ya da onay sürecine alınmıyor.
RİSK ANALİZİ SİSTEMLERİ
Söz konusu uygulamanın, bankaların kara para aklama ve finansal suçlarla mücadele kapsamında hayata geçirdiği yapay zekâ destekli davranışsal risk analizi sistemlerinin bir parçası olduğu belirtiliyor. Bankalar, müşteri hesaplarını bu sistemler aracılığıyla mercek altına alarak riskli finansal davranışları tespit etmeyi amaçlıyor.
