IBAN üzerinden yapılan yüksek tutarlı para transferlerinde yeni bir dönem başlıyor. Yeni tebliğe göre, bankalar artık belirli tutar aralıklarında açıklama ve belge isteyecek.
YENİ KURALLAR
Yeni kurallar şöyle:
- 200 bin TL – 2 milyon TL: İşlemin niteliği kısaca beyan edilecek.
- 2 milyon TL – 20 milyon TL: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
- 20 milyon TL ve üzeri: Beyan formu detaylandırılacak ve açıklamalar belgeyle desteklenecek.
Bankalar, işlem tutarına göre uygun beyan seçeneklerini sunacak. Ayrıca “bireysel ödeme” gibi genel açıklamalar için en az 20 karakter şartı getiriliyor.